توکن های ارز دیجیتال با پشتوانه طلا کدامند؟ راهنمای جامع و کاربردی

توکن ارز دیجیتال با پشتوانه طلا نوعی دارایی دیجیتال است که ارزش آن بر اساس پشتوانه فیزیکی و طلای ذخیره‌شده در خزانه‌های معتبر تضمین می‌شود. به زبان ساده، وقتی شما یک توکن طلا می‌خرید، در واقع معادل همان مقدار طلا را به‌صورت دیجیتال در اختیار دارید؛ اما لازم نیست آن طلا را به‌صورت فیزیکی حمل یا نگهداری کنید. این توکن‌ها معادل مقدار مشخصی طلای واقعی هستند و برخی از انواع این توکن‌ها عبارتند از PAXG، XAUT و GLC. کاربران می‌توانند این نوع دارایی را از طریق صرافی ارز دیجیتال خریداری کرده و در کیف پول ارز دیجیتال معتبر نگهداری کنند. خرید طلای دیجیتال با استفاده از این توکن‌ها روشی نوین و ساده برای دسترسی به طلا است که علاوه بر امکان معامله آنلاین، گزینه‌ای برای سرمایه‌گذاری امن محسوب می‌شود و برخی پروژه‌ها حتی امکان تبدیل آن به طلای فیزیکی را نیز فراهم کرده‌اند. اگر می‌خواهید بدانید انواع توکن طلا دقیقا چطور کار می‌کند، چه مزایا و ریسک‌هایی دارد، از کجا می‌شود آن را خرید، در ادامه این راهنمای جامع همراه ما باشید.

انواع توکن‌های طلا و ویژگی‌هایشان

در ادامه، مهم‌ترین توکن‌های طلا را همراه با اطلاعات کاربردی به ما معرفی می‌کنیم تا راحت‌تر بتوانید گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید.

تتر گلد (XAUT)

تتر گلد یکی از توکن‌های طلا اسم‌و‌رسم‌دار است که در ژانویه ۲۰۲۰ توسط شرکت تتر گلد کامودیتیز (TG Commodities) عرضه شد و اعتبار آن از برند تتر گرفته می‌شود. هر واحد از این توکن، نماینده‌ دقیقا یک اونس تروا از طلای خالص با استاندارد گود دلیوری (Good Delivery) از انجمن بازار شمش لندن است که به‌صورت فیزیکی در خزانه‌های امن و تحت‌نظارت در سوئیس نگهداری می‌شود. توکن تتر گلد با استاندارد ERC-20 شبکه اتریوم قابل‌دسترسی است. این توکن تا ۰.۰۰۰۰۰۱ اونس قابل‌تقسیم است، بنابراین کاربران می‌توانند حتی با مبالغ بسیار کم این توکن را خریداری و صاحب طلای واقعی شوند.

• تعداد توکن‌های در گردش تتر گلد: ۲۴۶٬۵۲۴ واحد
• ارزش بازار تتر گلد: بیش از ۸۰۰ میلیون دلار
• کیف پول‌های نرم‌افزاری تتر گلد: تراست والت (Trust Wallet) و متامسک (Metamask)
• کیف پول‌های سخت‌افزاری تتر گلد: لجر (Ledger) و ترزور (Trezor)

پکس گلد (PAXG)

توکن پکس گلد یکی از معتبرترین و شناخته‌شده‌ترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه‌ی طلای واقعی است که توسط شرکت پکسوس تراست (Paxos Trust Company) عرضه شده است. از نظر امنیت و قانون‌مندی، پکسوس یک شرکت تحت نظارت اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) است و طلای اختصاص داده‌شده به هر توکن، به‌صورت ماهانه توسط حسابرسان مستقل بررسی می‌شود.

هر واحد از این توکن نماینده‌ یک اونس تروا طلای خالص است که در خزانه‌های دارای استاندارد گود دلیوری (Good Delivery) تحت نظارت انجمن بازار شمش لندن (LBMA) و در شهر لندن نگهداری می‌شود. همچنین باید بدانید این توکن کارمزد نگهداری ندارد.

کاربران می‌توانند حتی بخش بسیار کوچکی از یک شمش طلا را نیز در قالب توکن پکس گلد در اختیار داشته باشند؛ چراکه PAXG تا ۱۸ رقم اعشار قابل‌تقسیم است و حداقل میزان خرید آن از طریق پلتفرم رسمی پکسوس، ۰.۰۱ توکن (حدود ۱۵ دلار) است.

یکی از ویژگی‌های منحصربه‌فرد PAXG، قابلیت بازخرید مستقیم آن به شمش طلای واقعی است. کاربران نهادی حتی می‌توانند طلای غیراختصاص‌یافته در بازار لندن (Loco London) را نیز دریافت کنند. همچنین، در هر زمان می‌توان توکن‌های PAXG را به دلار آمریکا و بالعکس تبدیل کرد. کاربران می‌توانند با مراجعه به ابزار جست‌وجوی اختصاصی در وب‌سایت رسمی پکسوس، با وارد کردن آدرس کیف‌ پول اتریومی خود، شماره سریال، وزن و مشخصات فیزیکی طلایی را که مالک آن هستند، مشاهده کنند.

همچنین در وبسایت پکس گلد ذکر شده است که این توکن نه‌تنها برای معامله در صرافی‌ها و کیف‌پول‌های رمزارزی در دسترس است، بلکه امکان استفاده از آن در پلتفرم‌های وام‌دهی رمزارزی و اکوسیستم دیفای نیز وجود دارد.

• تعداد توکن‌های در گردش پکس گلد: ۲۸۰٬۱۷۰ واحد
• ارزش بازار پکس گلد: بیش از ۹۰۰ میلیون دلار
• کیف پول‌های نرم‌افزاری پکس گلد: تراست والت (Trust Wallet) و متامسک (Metamask)
• کیف پول‌های سخت‌افزاری پکس گلد: لجر (Ledger) و ترزور (Trezor)

گلدکوین (GLC)

توکن گلد کوین (GOLD) یک ارز دیجیتال بر بستر شبکه اتریوم است که با طلای واقعی پشتیبانی می‌شود. هر واحد گلد کوین معادل یک هزارم اونس طلای ۹۹.۹ درصد خالص است و تمامی توکن‌ها به‌صورت کامل توسط طلای فیزیکی موجود در خزانه‌های امن پشتیبانی می‌شوند. دارایی‌های طلای این پروژه به‌صورت کامل توسط شرکت معتبر جی‌دی‌ای کپیتال (GDA Capital) حسابرسی شده‌اند و کاربران می‌توانند هر زمان به اطلاعات آن به صورت آنلاین دسترسی داشته باشند. اگر قصد داشته باشید گلد کوین را از وبسایت رسمی‌اش خریداری کنید، هیچ نیازی به ارائه مدارک شناسایی یا احراز هویت نیست و پس از خرید تنها کافی است آدرس کیف‌پول اتریوم خود را اعلام کنید تا توکن‌ها به شما منتقل شوند.

از ویژگی‌های دیگر توکن گلد کوین می‌توان به قابلیت بازخرید اشاره کرد که طی آن کاربران در هر زمان می‌توانند توکن‌های خود را با طلای فیزیکی موجود در خزانه‌های پروژه مبادله کنند. نسبت بازخرید دقیقا ۱۰۰۰ واحد گلد کوین به ازای هر یک اونس طلای ۹۹.۹ درصد خالص است.

• تعداد توکن‌های در گردش گلد کوین: در دسترس نیست.
• ارزش بازار گلد کوین: در دسترس نیست.
• کیف پول‌های نرم‌افزاری گلد کوین: متامسک (Metamask)، مای اتر والت (MyEtherWallet)، اتمیک والت (Atomic Wallet)، گاردا والت (Guarda Wallet)، اکسودوس (Exodus)
• کیف پول‌های سخت‌افزاری گلد کوین: لجر (Ledger)

مزایای توکن‌های طلا برای سرمایه‌گذاری

توکن‌های طلا ترکیبی هوشمندانه از ارزش پایدار فلز طلا و مزایای فناوری بلاک‌ چین هستند. این مدل سرمایه‌گذاری، به‌ویژه در شرایط بی‌ثبات اقتصادی یا نوسانات بازار رمزارز، می‌تواند انتخابی منطقی و هوشمندانه باشد. در ادامه، مهم‌ترین مزایای این نوع دارایی دیجیتال را بررسی می‌کنیم:

۱) امنیت و پایداری در برابر نوسانات بازار

یکی از دلایل اصلی روی‌آوردن سرمایه‌گذاران به طلا، پایداری ارزش آن در طول زمان است. برخلاف دیگر دارایی‌ها که ممکن است در عرض چند ساعت دچار نوسان‌های شدید شوند، طلا در شرایط بحرانی اقتصادی یا تورم شدید، ارزش خود را حفظ می‌کند. توکن‌های طلا نیز با داشتن پشتوانه واقعی، همان ویژگی‌های دفاعی طلا را به‌صورت دیجیتال ارائه می‌دهند.

۲) نقدشوندگی بالا و سهولت در خرید و فروش

برخلاف طلای فیزیکی که برای خرید، فروش یا انتقال آن نیاز به مراجعه حضوری دارید، توکن‌های طلا را می‌توانید در عرض چند ثانیه و در هر ساعت از شبانه‌روز در صرافی‌های ایرانی و بین‌المللی معامله کرد و از یک کیف پول به دیگری انتقال داد. این ویژگی، توکن طلا را به یک گزینه بسیار نقدشونده و مناسب برای سرمایه‌گذاران فعال تبدیل می‌کند.

۳) دسترسی بدون نیاز به حمل یا نگهداری فیزیکی

خرید طلا با دغدغه‌های متعددی مثل نگهداری امن در خانه یا صندوق امانات بانکی، حمل‌ و خطر سرقت همراه است. اما در توکن طلا، تمام این مراحل حذف شده‌اند. شما تنها با داشتن یک کیف پول دیجیتال و چند کلیک ساده، می‌توانید معادل دقیق یک اونس یا حتی کسری از آن طلا را در اختیار داشته باشید؛ بدون آنکه لازم باشد هیچ طلایی را فیزیکی در خانه نگه دارید.

۴) شفافیت در گزارش ذخایر و ممیزی دوره‌ای

یکی از بزرگ‌ترین نگرانی‌های کاربران درباره دارایی‌های با پشتوانه طلا، موضوع «واقعاً وجود داشتن» آن پشتوانه است. پروژه‌های معتبر توکن طلا، دارای فرآیندهای ممیزی ماهانه هستند و اطلاعات مربوط به مقدار طلای ذخیره‌شده، شماره سریال شمش‌ها، محل نگهداری و وضعیت حسابرسی در دسترس است. برخی پروژه‌ها نیز ابزارهایی برای مشاهده جزئیات طلای معادل هر توکن، فقط با وارد کردن آدرس کیف پول اتریومی، در اختیار کاربران قرار می‌دهند. 

۵) امکان خرید با سرمایه کم

خرید طلا نیازمند سرمایه قابل‌توجهی است؛ اما توکن‌های طلا این محدودیت را از بین برده‌اند. برخی از این توکن‌ها مانند پکس گلد تا ۱۸ رقم اعشار یا حتی یک‌هزارم اونس قابل‌تقسیم هستند. این ویژگی باعث شده سرمایه‌گذاری در طلا دیگر فقط مخصوص افراد دارای سرمایه‌های بالا نباشد و همه بتوانند به‌صورت دیجیتال مالک بخشی از طلای واقعی باشند.

۶) کاهش ریسک در سبد سرمایه‌گذاری

اگر در پرتفوی خود فقط رمزارزهای پرنوسان یا دارایی‌های پرریسک دارید، توکن‌های طلا می‌توانند نقش متعادل‌کننده و محافظ سرمایه را ایفا کنند. حضور یک دارایی با نوسان پایین مانند طلا در کنار دارایی‌های پرنوسان‌تر، باعث کاهش متوسط ریسک و نوسان پرتفوی می‌شود. از طرفی، چون این توکن‌ها هم قابل معامله در بازار رمزارز هستند، می‌توانند بدون نیاز به خروج از اکوسیستم دیجیتال، تعادل مناسبی در سرمایه‌گذاری ایجاد کنند.

بسیاری از سرمایه‌گذاران هنگام بررسی گزینه‌های جایگزین برای حفظ ارزش دارایی‌های خود، بین استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر (USDT) و توکن‌های با پشتوانه طلا دچار تردید می‌شوند. واقعیت این است که هر یک از این گزینه‌ها مزایا و محدودیت‌های خاص خود را دارند. تتر با پشتوانه دلاری خود ثبات قیمتی بالایی دارد اما در برابر تورم داخلی ممکن است آن‌چنان کارآمد نباشد. در مقابل، توکن‌های طلاپشتوانه مانند PAXG یا XAUT مستقیما با قیمت طلای جهانی همبستگی دارند و می‌توانند عملکرد بهتری در برابر کاهش ارزش پول ملی داشته باشند. اگر می‌خواهید تصمیم آگاهانه‌تری بگیرید، پیشنهاد می‌کنیم مقایسه کامل این دو گزینه را در مقاله‌ تتر بخریم یا طلا؟ کدام برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟ مطالعه کنید.

تفاوت توکن طلا با خرید سنتی طلا

در جدول زیر تفاوت‌های کلیدی بین توکن‌های طلا و خرید سنتی طلا را برای شما آورده‌ایم:

ریسک‌ها و نکاتی که باید حتما بدانید

اگرچه توکن‌های طلا راهی هوشمند برای سرمایه‌گذاری در طلای واقعی هستند، اما مانند هر دارایی مالی دیگری، بدون ریسک نیستند. در ادامه مهم‌ترین ریسک‌ها و نکات کلیدی را که باید حتما در نظر داشته باشید توضیح داده‌ایم:

• نوسانات بازار جهانی طلا

اگرچه توکن‌های طلا پایدارتر از رمزارزهای معمولی هستند، اما همچنان مستقیماً به قیمت لحظه‌ای طلا در بازار جهانی وابسته‌اند. بنابراین اگر بازار جهانی طلا دچار افت شود، ارزش توکن طلا نیز کاهش پیدا می‌کند. 

این یعنی اگرچه نوسانات آن کمتر از بیت‌ کوین است، اما توکن طلا یک دارایی بدون ریسک محسوب نمی‌شود.

• اعتبار صادرکننده توکن

یکی از مهم‌ترین ریسک‌ها، اعتبار شرکتی است که توکن را صادر می‌کند. اگر شرکت صادرکننده عملکرد درست و طلای کافی برای پشتیبانی از توکن‌ها نداشته باشد، یا در آینده فعالیت آن متوقف شود، اعتماد و ارزش توکن زیر سوال می‌رود. 

به همین دلیل، باید سراغ توکن‌هایی بروید که دارای تیم توسعه شناخته‌شده، حسابرسی منظم، گزارش‌های دقیق و سوابق قابل بررسی هستند.

• ریسک‌های تکنولوژیکی و امنیتی

توکن طلا بر بستر بلاک‌ چین عرضه می‌شود، بنابراین در برابر حملات سایبری، گم‌کردن کلید خصوصی یا خطاهای نرم‌افزاری آسیب‌پذیر است. اگر کلید کیف‌ پول دیجیتال خود را گم کنید، دسترسی به توکن‌های طلای شما برای همیشه از بین می‌رود. همچنین اگر قرارداد هوشمند یک توکن آسیب‌پذیر باشد و مورد حمله قرار گیرد، ممکن است کل سیستم از کار بیفتد. 

در نتیجه بهتر است توکن‌هایی را انتخاب کنید که توسط شرکت‌های معتبر حسابرسی شده‌اند و امنیت فنی‌ تأیید شده‌ای دارند.

• اهمیت انتخاب کیف پول و صرافی مطمئن

کیف‌ پول‌ و صرافی‌هایی که از آن‌ها برای خرید، نگهداری یا معامله توکن طلا استفاده می‌کنید، نقش حیاتی در امنیت سرمایه شما دارند. 

همیشه از صرافی‌های معتبر بین‌المللی و کیف‌پول‌هایی با امنیت بالا مثل لجر، تراست والت و متامسک استفاده کنید. در صورت امکان نیز توکن‌های خود را پس از خرید از صرافی، به کیف‌پول شخصی منتقل کنید.

توکن طلا برای چه کسانی مناسب است؟

سرمایه‌گذاری در توکن طلا بسته به تیپ شخصیتی، میزان آشنایی با بازارهای مالی و درجه ریسک‌پذیری افراد، این ممکن است برای برخی از افراد کاربری و برای تعدادی دیگر نامناسب باشد. 

در ادامه به بررسی تایپ سرمایه‌گذارانی که توکن طلا برای آن‌ها مناسب است می‌پردازیم:

در این بخش به بررسی تایپ سرمایه‌گذارانی که توکن طلا برای آن‌ها مناسب نیست می‌پردازیم: 

چطور توکن طلا بخریم؟

در ادامه این بخش مراحل اصلی خرید و نگهداری توکن طلا را به صورت خلاصه و کاربردی مرور می‌کنیم:

1. 1. ثبت‌نام و احراز هویت در صرافی: ابتدا در یک صرافی معتبر بین‌المللی یا ایرانی که توکن طلای مدنظر شما را پشتیبانی می‌کند ثبت‌نام و مراحل احراز هویت را کامل کنید.
   2. واریز وجه به حساب صرافی: مبلغ مورد نظر خود را به به حساب صرافی واریز کنید.
   3. جستجو و انتخاب توکن طلا: در قسمت بازارهای معاملاتی، نماد توکن طلای مورد نظر را جستجو کنید و وارد صفحه معامله آن شوید.
   4. ثبت سفارش خرید توکن: مقدار توکن طلا که می‌خواهید بخرید را وارد و سفارش خود را ثبت نمایید.
   5. تأیید و تکمیل خرید: پس از ثبت سفارش، معامله انجام می‌شود و توکن‌ها به حساب شما در صرافی اضافه می‌شود.
   6. انتقال توکن به کیف پول شخصی: برای افزایش امنیت، توکن‌های خریداری شده را به یک کیف پول دیجیتال امن نرم‌افزاری یا سخت‌افزاری که از توکن طلا شما پشتیبانی می‌کند، مثل متامسک (MetaMask) یا تراست ولت (Trust Wallet) انتقال دهید.

آینده‌ای روشن با طلای دیجیتال در دستان شما

توکن‌های طلا پلی میان دنیای سنتی سرمایه‌گذاری و فناوری بلاک‌ چین هستند که فرصت‌های جدیدی برای حفظ و افزایش ارزش دارایی‌ها فراهم می‌کنند. با شناخت دقیق و انتخاب پروژه‌های معتبر، می‌توانید به‌راحتی و با امنیت وارد این بازار شوید و از مزایای طلای دیجیتال بهره‌مند شوید. رعایت نکات امنیتی و پیگیری مداوم دارایی‌ها، کلید موفقیت شما در این مسیر خواهد بود.

سوالات متداول درباره توکن‌های با پشتوانه طلا

• توکن طلا چیست و چگونه کار می‌کند؟

توکن طلا یک دارایی دیجیتال است که هر واحد آن به مقدار مشخصی طلا فیزیکی پشتوانه دارد و مالکیت بخشی از طلای واقعی را به صورت دیجیتال نشان می‌دهد.

• آیا خرید توکن طلا امن است؟

درصورتی‌که توکن از پروژه‌های معتبر با پشتوانه فیزیکی و حسابرسی شفاف خریداری شود، امنیت مناسبی دارد.

• تفاوت توکن طلا با خرید طلای فیزیکی چیست؟

توکن طلا نیازی به حمل و نگهداری فیزیکی ندارد و خرید و فروش آن سریع‌تر و آسان‌تر است، اما مالکیت طلا به صورت دیجیتال و غیرمستقیم انجام می‌شود.

• آیا امکان تبدیل توکن طلا به طلای فیزیکی وجود دارد؟

بسیاری از توکن‌های معتبر شرایطی را فراهم می‌کنند که در صورت تمایل، توکن‌ها به طلای فیزیکی بازخرید شوند. اما شرایط و هزینه‌ها بسته به پروژه متفاوت است.

• آیا توکن طلا برای همه مناسب است؟

توکن طلا بیشتر برای کسانی مناسب است که به دنبال سرمایه‌گذاری پایدار، نقدشوندگی بالا و سهولت در نگهداری هستند، ولی ممکن است برای افراد علاقه‌مند به سودهای سریع یا دارایی‌های فیزیکی کمتر جذاب باشد.

• چه ریسک‌هایی در خرید توکن طلا وجود دارد؟

ریسک‌های مربوط به نوسانات قیمت جهانی طلا، اعتبار صادرکننده توکن، ریسک‌های امنیتی بلاک‌ چین و انتخاب نادرست کیف پول یا صرافی از مهم‌ترین مواردی است که باید مدنظر قرار گیرد.